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读《货币战争》有感

先节选一段：



第八章     不宣而战的货币战争





中国对外的金融防洪墙，主要针对的是美元体系的崩溃危机。在近乎天文数字的



４４万亿美元债务的沉淀之下，美国经济犹如河床高于地面数十米的“地上悬



河”一般，庞大的债务复利支出所创造出的流动性泛滥，日夜冲击着越来越危险



的河堤，给生活在“地上悬河”之下低洼地带的中国和其它东亚国家和地区造成



了极大的威胁。



中国必须紧急行动起来，准备进行金融“抗洪救灾”和“保护人民财产安全”。



美元资产的迅速贬值早已不是什么预测，而是每天正在发生着的事实，现在的状



况还只是洪水泄漏而已，一旦发生“塌坝事故”，后果将不堪设想。中国庞大的



外汇储备已经处于高度风险之中。



在下一场突如其来的严重国际金融风暴中，风眼将是已经超级泡沫化的金融衍生



产品市场和美元体系，黄金和白银将是世界财富最安全的“诺亚方舟”。大量增



加中国的黄金储备和白银储备，已成为刻不容缓的问题。



广积粮__就是官民并举，大幅度提高中国官方和民间的黄金白银储备。中国境内的所有金



矿和银矿资源，必须作为最重要的战略资产加以严密保护，并逐步实行全面国有



化。



在国际上，应该大力收购黄金和白银的生产公司，作为中国未来黄金白银资源的



补充。中国货币的改革的最终方向就是建立一套符合中国国情的黄金、白银支撑



下的“双轨制货币体系”，实现稳定的货币度量衡，完成作为世界主要储备货币



的战略准备。



“缓称王”



■■■■就是必须充分考虑到中国自身的困难和局限。世界强国崛起无不是以无



与伦比的创新能力独步世界，所谓强国就是能够大量生产出别国无法替代的全新



产品和全新服务，大量孕育出世界领先的技术与科学创新，大量产生引领世界文



明方向的伟大思想和理念。中国目前还仅仅是在大规模模仿西方生产技术方面很



有进展，在思想理念与科学技术创新方面还差之甚远。■■■■■尤其是在思想



文化领域，严重缺乏文明自信心，缺乏自信心的重要表现就是无法辨别西方制度



的合理性与不合理性，缺乏批判其明显荒谬之处的道德勇气，不敢尝试西方没有



的东西，缺乏试图建立新的世界规则的胆略。这一切，不是一朝一夕就能解决的



问题。所以中国只能徐图缓进。



6.



金银中国元：迈向世界储备货币之路



如果中国政府与人民每年以２０００亿美元的规模吃进黄金的话，如果以６５０



美元一盎司的价格计算，中国将可购买９５００吨黄金，相当于一年买光美国（８



１３６吨）所有的黄金储备。战役的开始阶段，国际银行家势必通过金融衍生工



具拼命压制黄金价格，西方国家的中央银行可能联合出面抛售黄金，金价可能暂



时出现暴跌。如果中国方面看穿对手的底牌，压低金价将成为西方历史上对中国



最慷慨的金融援助。



要知道，全世界６０００年全部开采的黄金总量只有１４万吨，全部欧美中央银



行的账面黄金储备量只有２万１千吨，考虑到９０年代，欧洲中央银行疯狂的出



租黄金的行为，其全部家底可能远低于２万吨。以现在金价（６５０美元一盎司）



折算，这不过是个４０００亿美元的小盘子，中国贸易盈余量是如此的巨大，消



化４０００亿美元的黄金储备不过是２、３年的事。欧美中央银行的子弹会在不



太长的时间里全部打光。



如果中国以这样的胃口连续５年吃进黄金，国际金价的飞涨将会刺穿国际银行家



所设置的美元长期利息上限的铠甲，人们将会有幸亲眼目睹世界上貌似最强大的



美元货币体系是如何土崩瓦解的。



问题不是中国能不能用黄金价格打垮美元体系，而是要不要的问题。黄金价格问



题对美元而言乃是生死攸关的大事，中国不要说是真的吃进２０００亿美元的黄



金，只是放出话来，美国财政部部长和美联储主席就会立刻高血压发作__困扰中国数十年的台湾问题将转化为美国是“要台湾，还是要美元”的问题。中



国自然不能真的和美国在金融上“同归于尽”，只要美国开出的条件合理，必要



的时候，可能还可以帮美元一把。



当中国逐步增加官方和民间的黄金拥有量的同时，中国可以开始货币改革，逐步



将黄金和白银引入货币体系。中国的货币体制逐步实现金银本位下的“中国元”



转化，将是中国对世界经济的一大重要贡献。



“中国元”的实施可以分阶段进行。首先可以做的就是，发行财政部“金边债



券”和“银边债券”，以实物黄金和白银结算债券本金和利息。比如５年期的



“金边债券”,利息可以定在１％到２％，由于黄金实物本身作为本息最终结算



手段，人民将会踊跃购买这一真正拥有“财富保值”作用的金融产品。



“金边债券”和“银边债券”在债券交易市场上的殖利率与同期同额普通国债



的殖利率之差，将会真实反映市场对黄金、白银货币的认受程度。这一重要参数，



将作为下一阶段试点的参照系。



第二阶段的工作可以进行银行系统储备金结构的重新调整。无论外资还是国有银



行，其储备金必须包括一定比例的黄金或白银，同时减少债务票据在储备金中的



比例，储备金中金银比例越高者，将获得较高的贷款放大系数，同样，债务票据



比例越大，贷款能力将被调降。中央银行应该停止对黄金和白银之外的一切票据



进行贴现。这一措施将强化黄金和白银在中国货币体系中的地位，增加银行对黄



金和白银资产的需求程度。没有金银作储备将严重制约其发放信贷的能力。同时，



银行系统将逐渐把债务票据从货币流通中驱赶出去。银行也将有兴趣向人民开办



实物黄金白银的储存托管和买卖业务。在全国范围内形成实物黄金白银的流通市



场。



全国所有高利润行业，如房地产、银行、烟草、电信、石油等，在其营业税中必



须包括一定比例的黄金和白银，这将进一步刺激黄金和白银的市场需要量。



第三阶段，以财政部的黄金和白银作为全额抵押发行“中国金元”和“中国银



元”纸币，一元“中国金元”为中国货币基准度量衡，根据中国的黄金白银储备



情况，每一元“中国金元”含纯金若干克。“中国金元”主要用于大宗贸易结算，



银行之间转账，和大额现金支付。一定额度以上的“中国金元”可到财政部兑换



实物黄金。“中国银元”可作为辅币，每一元中含纯银若干克，主要用于小额支



付。一定额度以上的“中国银元”，也可到财政部兑换等值白银。“中国金元”



与“中国银元”之间的比价由中央银行公布并定时调整。



一般认为的“劣币必然在流通中驱除好币”的原理，其实有一个重要的前提条



件，那就是政府介入，以强制力规定劣币与好币等值。在自然的市场中，情况正



好相反，好币必然驱除劣币，因为市场中没人会愿意接受劣币。



当中国通行金银中国元时，市场上仍然流通着含有债务成份的普通人民币。政府



需要规定所有税收必须以金银中国元缴纳，市场可自由选择金银中国元定价或是普通人民币定价，金融市场将根据供需关系决定金银中国元与普通人民币的比



价。此时，人们将会发现，由商业银行发放的含有债务成份的普通人民币信贷购



买力，与金银中国元相比，将逐渐贬值。金融市场两种货币的比价将清晰地显露



这一信息。



最终控制金银中国元发行的必须是财政部，而不是商业银行系统，原因很简单，



财富的创造始于人民，也终于人民，任何私人不得垄断和染指货币发行。



尽管中国出口的旺盛势头将随着中国元的日益坚挺而逐步下滑，但实际上这是



GDP 减肥必不可少的一环。出口拉动型经济本身副作用太大，其本质是靠美国的



债务增加来拉动本国经济发展，而美国人民早已不堪债务重负了，持续透支他们



的债务负担能力，将会造成中国出口经济结构更大的失衡，产能过剩将更加严重，



将来调整过程必然更为痛苦。这样的结果实际上是最终的双输。



当黄金白银背书的中国元发行量越来越大时，中国元势必成为全世界金融行业关



注的焦点。由于中国元可自由兑换成黄金或白银，它将是世界上最为坚挺和强势



的货币，它将理所当然的成为“后美元”时代世界各国首选的储备货币。



财富从来就是自动流向能保护并能使之升值的地方，强大的财富创造力和稳定的


货币，必将使中国成为世界财富汇聚的中心。